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代币与泡沫何所指,印度共和国数字货币交易所

2019-11-30 20:10

据Bitcoin.com报道,尽管印度央行日前颁布数字货币禁令,禁止银行为数字货币公司提供服务,印度数字货币交易所Giottus推出法币存取业务,允许客户存取法币卢比,并保证用户存取币申请将在30分钟内得到处理,否则用户会免费得到10枚瑞波币作为补偿。

核财经APP5月24日报道 5月22日晚上9点左右,中央电视台财经频道以“聚焦代币市场乱象”为题,再一次对数字货币市场进行了报道,其中揭秘了币市三大乱象:暴富梦让“币市”依旧火爆,“空气币”频现,新发行代币增加30多倍,名人站台,跌涨游戏轻松圈钱。

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在本次央视新闻中,透露出哪些重要信息?现在加密货币市场明显有泡沫,但这个泡沫究竟在哪里?如何避免这些泡沫?代币交易所监管如何破局?就这些问题,核财经APP对出现在央视节目中的专家,中南财经政法大学金融协创中心研究员李虹含进行了专访。

前言

Giottus联合创始人Arjun Vijay表示,其交易所现在已经开始通过P2P合作伙伴处理卢比存取款,目前平均在15分钟内处理流程请求。交易所从P2P合作伙伴处获取服务费,存款收取0.2%,提款收取0.2%。

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区块链的价值,是利益还是韭菜? 是技术驱动,还是利益使然?

核财经APP: 在央行去年9月的文件中,把代币发行融资明确为:“本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”而目前,国内的“虚拟货币”投资者买卖代币的行为仍然大量存在,甚至有愈演愈烈之势,如此之热是为什么?

去年9月4日,央行发布的文件明确叫停了代币发行融资——也就是ICO禁令。

李虹含:区块链的赚钱效应更加明显,比股市等传统投资品的收益更高,吸引了更多资本和人力投资进入。

这种融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”的行为,在国内被明令禁止。

核财经APP:在新增的大量币种中,泡沫正在不断增加。这个泡沫究竟在哪里?如何避免这些泡沫?

现在半年多的时间过去了,这些标榜着“区块链技术”的“虚拟货币”依旧非常火爆,同时也有很多的交易所外迁出去,但是,这并不意味着交易所数量的下降,和ICO一样,交易所的数量也在增加,不仅如此,功能也有了新变化。

李虹含:泡沫在于投机,大量投机者投资区块链为了赚取不切实际的收益。

在去年94之后,国内的20多家交易所纷纷外迁,而投资新开境外交易所的人也不在少数,很多交易所还新增了一项功能,场外交易

核财经APP:一些背后其实没有任何真实项目的代币,依然被市场接纳。这到底是怎么回事呢?您如何看待“空气币”?

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李虹含:随着互联网的蓬勃发展,数字资产行业已经占据互联网金融的半边天。不少报道也已证明大量玩家在数字资产中受益匪浅。而任何项目都要做早期,越早进入越能得到巨大的收益,这个谁都知道,所以就导致了“空气币”频现。

所谓场外交易,就是交易所只为投资者提供一个买卖双方的信息发布平台,让国内的投资者能够用人民币购买到虚拟货币。像一些群主、一些互联网大咖,他们充当担保人的角色,然后线下我给你人民币,然后你把虚拟货币再转给我。

核财经APP:大量不同种类的代币发行,背后有一个什么样的逻辑为之背书?

通过场外交易,国内投资者用支付宝、微信支付、银行转账等多种支付方式,都能轻松地用人民币买卖各种虚拟货币。

李虹含:国内的交易平台,尤其是主要的交易平台,上线的交易币种相对比较少,目前来看比原来丰富了很多,比如说火币、OKEX,它们上线的币种都已经超过了100种。投资者的热情不减,代币发行融资层出不穷的背后,在专业投资者看来,这个市场已经出现明显的泡沫,投资者选择代币的时候得要考虑项目本身是否具有一定的升值空间。

交易所之所以推出这个新功能,就是为了绕开监管,吸引国内投资者入场,而这样的交易,更不公开透明。

核财经APP:交易所挣钱花样多。您了解的主要有哪些花样?

94禁令之前,场外交易才是场内交易的万分之一,因为场内不让交易了,很多交易转到场外,大概达到5%左右。

李虹含:数字货币交易所是数字货币产业链中盈利能力最强的环节,交易所的盈利方式多种多样,据测算,币安等头部交易所的交易手续费年收入可达10亿美元。

代币市场乱象横生,交易所挣钱花样多即使在目前,国内不合法,中国团队依然纷纷参与和投资海外交易所,原因当然是因为赚钱。

当前,全球数字货币单日总交易额约800亿元人民币,仅为2018年年初巅峰期的1/6。在全球范围内,仍能产生交易额的数字货币交易所共有188家。其中日交易额高于10亿元的头部交易所仅14家,而低于1000万元人民币的合计有82家,在所有交易所中占43.6%,许多交易所面临入不敷出的境况,部分小型交易所已经解散,数字货币交易所马太效应越来越明显。

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核财经APP:3月30日某交易所的回滚行为本身就是一个操纵市场的行为,这说明了什么问题?代币交易所监管如何破局?

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李虹含:回滚交易本身就是一个操纵,说明了现在的交易所,整个是没有监管的,非常乱,目前全球范围内,对数字货币交易所都没有明确的监管。与此同时,和现在处于强监管之下的股市,偶尔也会发生操纵市场、内幕交易的事件一样,没有明确监管的代币交易所,也面临很多涉嫌操纵市场的质疑。

那么,代币交易所是怎么赚钱的呢?

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代币交易所的主要收入来源与证券交易所一样,是对每笔交易收取手续费。

相关资料:

数据显示,交易额排名前五的交易所每天收取的手续费在200万美元到800万美元不等。

一、数字货币交易所的定义

但是现在,手续费早已经不是交易所唯一的收入来源。

数字货币交易所是指进行数字货币间、数字货币与法币间交易撮合的平台,是加密数字货币交易流通和价格确定的主要场所。

由于各国监管政策不够完善,上币费成为一些交易所新的收入来源。

与传统证券交易所相比,数字货币交易所除撮合交易之外,还承担做市商和投资银行的角色。交易所的做市商角色能增加市场的流动性,交易所从中赚取交易差价。交易所的投资银行角色为数字货币提供发行、承销等服务,交易所从中收取上币费,或者以交易所社区投票的形式收取保证金。

很多交易所用高昂的上盘费去把它压榨一下,就是项目方辛苦募资来的钱,有20%、30%甚至更高都给交易所了。

二、数字货币交易所的分类

如果用证券市场打个比方,交易所收取高额的上币费,就相当于一个公司上市,需要把整个市值的20%-30%交给交易所。

目前绝大多数数字货币交易所都是中心化的交易所,可分为法币交易所、币币交易所、期货交易所等。去中心化交易所是针对中心化交易所存在的诸多弊端,以及对区块链去中心化共识的实践而产生的交易所。

不仅如此,还有不少交易所,甚至会收取项目方原始币,用它来吸引投资者,而随着越来越多投资者的进入,原始币开始升值,中间的差价也成为交易所收入来源之一。

目前有三种中心化交易所:

除此之外,很多交易所还发行了自己的代币,进行上市交易

法币交易所

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法币交易所允许用户将法币转换为数字货币,由于涉及当地的银监法规,一般法币交易所可以交易的法币种类比较有限,目前全球共有23家数字交易所开通法币交易且有交易额产生。法币交易所可分为两种:

目前,币安、火币、OKEX三大交易所,都发行了自己的虚拟货币。

一种是场内交易所如Coinbase、K网等,场内交易所是指可以直接通过信用卡或者银行转账从交易所购买数字货币的交易方式。

以5月上半旬交易额来看,三个币种的日均成交额分别为BNB7000万美元,HT 8000万美元和OKB 2.5亿美元。

第二种被称为场外交易所,包括火币网、OTCBTC、Gate等。场外交易所是用户通过交易所撮合与另外一名用户在交易所以外完成数字货币支付的交易方式。

交易所的参与人数越多,它的价格也会相对更稳定或者更高,这个也是交易所项目团队赚钱的另外一种方式。

币币交易所

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币币交易所允许用户将已经拥有的数字货币转换成其他数字货币,整个交易过程不涉及任何法币。因为受到的监管相对较松,主流的数字货币交易所都开通此项功能。

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例如:通过BTC兑换ETH,或者BTC兑换其他类别的数字货币

自94之后,区块链项目在国内基本算是如履薄冰,但这个风口是中国互联网迄今为止离钱最近的,即便国内法规未落地,项目团队头上始终悬着一把剑,但依旧无法阻挡他们的“创业”热情。

期货交易所

虽说政策未落地,但是从目前各个政要的讲话中我们也不难看出,国家支持区块链,但是反对发币。

期货交易风险高,允许杠杆交易,受到各地法规的监管更加严格。并且交易门槛高,受众面相对较小。目前全球仅9家数字货币交易所开通期货合约业务且有交易额产生。BitMEX是纯期货交易所,也是交易量最大的数字货币交易所,日交易量超过200亿元人民币。

可问题就是,目前的区块链项目,没有代币就没有激励机制,没有奖励,又怎能调动节点参与区块链的积极性?

三、数字货币交易所的商业模式

不过,要说区块链领域创业成功率最高、离钱最近、赚钱最多的还是交易所,当然,那些空气币发币割韭菜赚的钱可能也不少,但是,交易所无疑是大部分区块链项目构建整个生态的关键所在。

数字货币交易所的盈利模式

不上币交易,怎么给你项目估值?

数字货币交易所主要通过收取交易手续费、项目上币费,以及数字货币做市商业务赚取差价等方式盈利。

怎么吸引大庄家入局?

许多数字货币交易所还发行平台币作为融资手段和交易所社区生态的通证,据不完全统计,目前已经发行平台币的交易所超过20家,包括币安的BNB、火币的HT、OKEx的OKB,KuCoin的KCS,Dew的DEW等。

怎么知道你是不是“传销币”?

1、收取交易手续费

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交易手续费类似于股票交易过程当中交易的转让费用,免手续费的交易平台是不存在的,交易平台主要依靠交易手续费来赚钱。

在业内人士看来,虚拟币交易所实际上还是属于币圈,而且属于高度中心化、弱监管的领域。

目前所知的很多平台都是千分之二的交易手续费,而部分刚刚开立的交易所是千分之一,或者有部分免手续费的时间,相对手续费可能比较低。

94对于交易所来说其实也一样,同样是一个分水岭,有的人走了,有的人选择留下静观其变,说到底,也就是一个政治敏感度与政治判断的问题。

2、项目上币费

当然,最终的结果我们也都知道了,留下来的只得在越来越逼仄的监管环境中不断调整,而出海的,则迅速从三流平台成长为项目组跪舔的头部平台。

在目前国内“炒币者”的交易中,主要方式为投资者使用现金进行场外交易购买“法币”(即在特定数字资产交易所中被认可的流通虚拟币),再通过法币购买该数字资产交易所中某一发行方发行的代币。

火币、OKCoinEx、币安,最形象、直观表现出前两家交易所在政策收紧时的心里状态的莫过于徐明星的那句“上交国家”,强烈的求生欲跃然纸上。

代币发行方而言,在数字资产交易所中发行一款虚拟币的模式,类似于在交易所发行新股。但值得注意的是,由于目前对代币的发行没有监管,因此投资者无法分辨发行方是否在做非法套现。

不过,俗话说得好,风水轮流转,明年到我家。

在全球范围内,每天都有新增的数字货币币种,都想要进入公开市场的交易所进行交易。相对于国内的股市审批制度,数字货币的上市交易并没有审批环节,只有交易所收取一部分的“上币费”。

率先出海的币安虽然逃过了政策的铡刀但依旧未能逃过他国的禁令,从大陆到香港再到日本最后到马耳他,明明是数一数二的交易所,却过着逃难者生活。

目前一种代币想要在交易所发行交易,发行成本主要有三部分组成,第一个就是上币费,不同的交易所的费用不同;第二个就是空投福利,代币发行方需要拿出一部分代币给交易所,用于吸引投资者注册投资,类似于P2P中的“羊毛”;第三部分就是交易所会要求以低价格投资一定比例的代币。

即便如此,币安还是那个币安,赵长鹏已经成为了百慕大、乌干达等国家首脑的座上宾,当李林和徐明星在徐小平的饭局上喝交杯酒的时候,赵长鹏正穿着大裤衩和百慕大总理握手。

对于代币费的收取规模,据记者了解不同的交易所收费标准不同,有收取几百万元人民币的,也有收几百个比特币的,但都在百万级以上。

但赵长鹏再风光也不可能无限的走运,黑客入侵、与红杉/火币对撕、买岛建国传言等等,让即便已经转战地中海岛国的币安依旧能感受到国内强大的舆论压力。

随着投资者对海外炒币的热情高涨,大型数字资产交易所几乎每天都有新币上线,交易所的收入中很多来自于项目上币费。

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3、数字货币“做市商”业务赚取差价

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数字货币市场火爆,另外一个原因是交易的要提供代币交易的流动性,做市是要提供流动性,许多数字货币价格的暴涨,交易所充当了幕后推手。

年初,币安为了规避政策风险曾“壮士断腕”主动屏蔽国内用户,彼时何一声称国内用户占比不到3%,影响不大。

由于交易所要充当做市商的角色,通过与不同对手方买卖交易赚得差价,而交易所在许多数字货币代币上交易所时均会要求缴纳一部分的代币做为支持该币种流动性做市的保障费用。

如今,不管是为了正视听,还是洗白,币安再次主动在国内发声,如果国内用户、市场影响不大,又何必如此大费周章创建新的发声渠道?

而这部分代币对交易所而言是没有成本的,所以交易所在做市过程当中的成本基本可以忽略不计。

舆论的不可控,让币安不得不更换与国内的沟通方式,就比如今天币安等在台湾成立的自律组织,何一第一时间在群内答疑解惑,称币安并未涉及到政治级别的深度。

数字货币交易所做市商,通过不断买卖,创造流动性,充当做市商,同时赚取业务差价。

无论如何,币安就算迁徙到天涯海角依旧无法摆脱这个虚拟币主要的交易市场的影响。

平台币的功能

为了政策风险而出海,为了舆论危机而刻意拉近距离,币安的生存方式简单、有效。

数字货币的交易所本身也是创业团队,他们发放平台币换取BTC、ETH之后,到二级市场上卖掉,可以换回法币,支持数字货币平台发展。

就像币安自己所说的那样:币安出海只是在规避系统性风险,我们只是在支持虚拟币交易的国家拿到牌照、落地,也愿意去任何欢迎我们的国家去尝试。

同时,平台币主要有以下功能:手续费折扣;享受平台分红;上币投票;平台回购之后变成法币;作为平台交易的基础货币,增大流通性;享受数字货币平台的专项活动,通过使用平台币支付活动费用;成为平台燃料(交易手续费的支付代币)。

不可否认,在公司发展层面,赵长鹏曾经的老东家OK集团显然比币安稍逊一筹。

一家已经开始了国家层面的合作,另一家却还在和撒敌敌畏的用户扯皮。

而实际的营收数据,两家也差了不少。但两家所处环境不同,OK如果真的放开手脚大搞特搞,兴许只会招来更多的敌敌畏。

徐明星和OK的生存之道就像前者之前的表态一样,随时准备捐给国家

近期,在北京区块链生态投资基金启动仪式上,徐明星以OK区块链工程院是该基金的发起合伙人、OK工程院创始人的身份出席该活动,他的tittle不再和交易所有任何关系,但却成为了区块链基金的重要成员。

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因此,徐明星的生存技巧要比赵长鹏高出一个段位,向监管部门释放温和的信号,也能让自己更好的感知政策变动,最终或许会反应到OK的种种动作上。

同样做法的还有李笑来,在杭州百亿级的区块链基金管理人名单上,李笑来赫然在列。

很多人将其解读为“上岸洗白”,不管是不是,至少李笑来成为了政府部门可以信赖的区块链从业者。而且,不久李笑来就获得在央视上说出“99.99%都是被站台”的机会。

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在国内看政策似清晰却没有明文规定的环境中,区块链企业要想更好的生存需要的是紧跟相关部门的步调,想打擦边球是不可能的,因为你压根不知道“边界”在哪?

除了OK,之前一度传闻将要肉身翻墙的火币也在最近宣布将总部迁至海南,不过,火币实际上留了一手,迁至海南的只是火币中国总部(非火币集团,非火币Pro)。在态度上,较徐明星稍微差一些。

或许,正是因为离钱太近,本应是纯技术领域的区块链行业从一开始就掺杂了一些不该有的东西,对于不确定性太强的行业,政策一贯的态度是批判的看待。

币、链的分离在很多人看来实际上不可行的,但不将币剥离掉,区块链又何谈向前发展。

如果币、链分离真的能实现,高度中心化的交易所或许将成为一个尴尬的存在。

代币交易所监管亟待破局交易所的盈利方式多种多样,这主要是因为目前全球范围内,都没有明确的监管。

与此同时,和现在处于强监管之下的股市,偶尔也会发生操纵市场、内幕交易的事件一样,没有明确监管的代币交易所,也面临很多涉嫌操纵市场的质疑。

目前,即使在代币发行、流通合法的国家和地区,对于虚拟货币交易这个新生事物,大量监管还处于缺失阶段。

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没有信息披露的机制,也不知道到底是个什么样,大家不管是投资虚拟货币还是投资区块链的时候都是两眼一抹黑。

国外也是在摸索一个更优的监管途径,但不那么清晰,究竟是怎样的。

因为,监管在探索怎么弄,各国监管都是在积极探索,相信我们国家的监管也是这样的。

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下面给大家介绍一些常用的交易所,并分析一下它们的优缺点,供大家参考选择。

一,交易所名称:Coinbase-GDAX

交易所简介:Coinbase是一家2012年成立于旧金山的一家虚拟货币交易所,初期只支持比特币Bitcoin,目前已经支持以太坊Eth、莱特币Litecoin等,是美国第一家持有正规牌照的比特币交易所。之后,Coinbase在2017年通过了纽约金融服务部门的比特币交易牌照申请,表示其在纽约州的经营也获得了官方认可。GDAX是Coinbase旗下的全球数字资产交易所。是全球最大的比特币交易平台,用户超过1310万。

支持币种:支持法币与主流币种的兑换,法币包括美元、英镑、欧元这几种国际流通货币;主流币支持BCH, BTC, ETH, LTC。共4个币种,10个配对交易市场。

手续费率:0.25%-0.10%。累计交易量越大,手续费越少。

优点:可以使用法币进行交易,对于投资者来说是法币投资的入口和出口。申请注册快,交易量比较大,充值提现速度在非峰值的情况下比较快。信誉非常好,有交易所牌照,安全性比较高。法币充值提现支持银行汇款和信用卡支付。支持电脑端和移动端,提供比特币在线钱包服务,并且正在开发商业用的工具来支持比特币支付,得到了如Paypal,Expedia,Bloomberg等大企业的支持。

缺点:币种比较少,只支持主流币种。注册后需要ID认证才能交易,不对中国国籍用户开放,平台不支持中文。

官方网址:

二,交易所:Kraken

交易所简介:俗称K网,总部位于旧金山的Kraken成立于2011年,是欧元交易量和流动率最大的比特币交易所,同时还交易加元,美元,英镑和日元。Kraken一直被独立新闻媒体评为最好和最安全的比特币交易所。 Kraken是第一个在彭博社上显示交易价格和交易量的比特币交易所。第一个通过了加密可验证的储备证明审计。并且是第一个加密货币银行的合作伙伴,用户包括东京政府法院委任的受托人和德国的Fido银行等等。

支持币种:法币,包括欧元,加元,美元,英镑,日元;数字货币,包括BCH, DASH, EOS, ETC, ETH, GNO, ICN, LTC, MLN, REP, USDT, XLM, XMR, XRP, ZEC等,共17个币种,47个配对交易市场。

手续费率:0.26%-0.10%,累计交易量越大,手续费越少。提现手续费,欧盟内部为0.09欧元,其他地区为60美元。在这里给大家一个Tips:使用海外交易所的时候,除了注册和交易的功能要仔细学习之外,还要注意该交易所的提现要求。很多交易所必须要身份认证后才能提现法币。以k网为例,需要至少认证到Tier3才可以提取法币,而Tier3要求有英文的地址验证。很多币友卡在这一步,虽然注册了k网,充值交易也都没有问题,法币提现的时候就尴尬了。请大家千万不要只看外国交易所注册交易的方法,也要了解提现的流程。

优点:支持法币交易。申请注册简单,充值提现速度快(一般是24-48小时),手续费低,成交量大,安全性高,支持电脑端和移动端应用。

缺点:注册需要需要提供英文ID和地址证明,不支持其他语言。充值提现法币只支持银行汇款,不支持信用卡。

官网网址:

三,交易所名称:Bittrex

交易所简介:俗称B网,提供币币交易。Bittrex建立于2015年,位于美国纽约,是首批申请纽约比特币牌照的交易所。每天的成交量达数十亿人民币,拥有非常多的中国用户。Bittrex是基于并完全受监管于美国的,它是那些要求快速交易、稳定钱包和行业最佳安全措施的交易者的首选,为用户提供一流的交易体验,来购买和销售品种繁多的数字货币。无论在数字货币认知和交易方面是新手还是老手,Bittrex都是比较适合的交易平台。

支持币种:数字货币包括:USDT,BTC,ETH等199种数字货币,271个配对交易市场。

手续费率:0.25%

优点:币种比较全,分为以BTC,ETH,USDT三种币为基准的交易体系,交易量大,用户数量多,充值提币速度较快,安全性高,提供高频交易API。

缺点:没有法币交易,不支持中文语言,认证效率非常低但不耽误基本使用。

官网地址:

五,交易所名称:Poloniex

交易所简介:俗称P网, Poloniex总部设在美国,提供各种数字资产。成立于2014年1月,为客户提供安全的交易环境,并提供先进的图表和数据分析工具。Poloniex平台可交易多种数字货币。这使该网站拥有十分庞大的用户群,2017年交易量快速增长。Poloniex有支持手机和电脑端交易界面,是一个纯粹的数字货币币币交易所。

支持币种:支持数字货币包括BTC,ETH等68种数字货币,99个配对交易市场。交易费率:0.25%-0.05%,累计交易量越大,手续费越少。

优点:币种较多,交易量大,支持电脑和手机端,注册方便,提币速度较快。

缺点:不支持中文界面,不支持法币充值。

官网地址:

由于篇幅的关系,先介绍美国的这五个主流交易所平台,后面财君会根据交易所所在地陆续详细介绍其他的常用交易所并分析他们的优缺点。

不要相信媒体区块链评级,因为按价收费。预估包含。。。。。。

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结束语

管理大师德鲁克说过一句话:“关于未来,我们只有两点是确定的:一,未来是不可知的;二,肯定和我们预测的不一样。”

哎,那这么说的话,我们做事是不是就不该有前瞻性了呢?反正预测未来没用嘛。

别忙,德鲁克还有另外一句话,他说:“战略不是研究我们未来做什么,而是研究我们今天做什么,才有未来。”

这话就有意思了。

就像最近很多人都在聊区块链,大多数人是害怕自己被未来的趋势落下了。

其实,用德鲁克的理论来看这件事:

第一,不用预测区块链的未来,预测了也不会对。

第二,应该转头去考虑,我们今天做什么,让我手头的事长成什么样,在未来时代才不会被抛弃?即使区块链席卷天下,我的价值仍然在持续放大。

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